קורס כלכלי למשפחות ועסקים 2026

מפגש 1

היכרות עם העולם הפיננסי בישראל.

• היכרות והבנת המצב הכלכלי בישראל כיום.
• מה זה דוח BDI וכיצד הוא משפיע על החיים שלנו.
• איך הבנקים רואים אותנו בפועל.
• טעויות נפוצות שפוגעות בהתנהלות מול בנקים.
• ניתוח מקרים אמיתיים מהשטח.

מפגש 2

יסודות ההתנהלות הכלכלית הנכונה.

• למה ייעוץ כלכלי הפך לצורך אמיתי.
• המשמעות של חוסר ידע פיננסי.
• היכרות עם סימולטורים פיננסיים.
• רגולציה וחוקים בעולם הפיננסי.
• איך מציגים נתונים נכון מול מערכת בנקאית וחוץ בנקאית.
• ניתוחי מקרה ודוגמאות מהחיים.

מפגש 3

הלוואות, תכנון פיננסי וניהול חוב.

• מה זה לוח שפיצר ומה המשמעות שלו.
• היכרות עם סימולטור הלוואות.
• השוואה בין מסלולי הלוואות.
• תכנון נכון של הלוואות וארגון חוב.
• בניית תכנון פיננסי חכם לטווח ארוך.
• ניתוחי מקרה מהשטח.

מפגש 4

עולם האשראי, הביטוחים וההגנות הכלכליות.

• היכרות עם עולם האשראי הבנקאי והחוץ בנקאי.
• סוגי פתרונות מימון.
• ביטוחי חיים ובריאות.
• ביטוח אובדן כושר עבודה.
• כיסויים למצבי חירום וקטסטרופות.
• חשיבות ההגנה הכלכלית למשפחה ולעסק.
• ניתוחי מקרים אמיתיים.

מפגש 5

בירוקרטיה, מסמכים והתנהלות מול בנקים.

• איך מחשבים כושר החזר.
• אילו מסמכים באמת חשובים לבקשות אשראי.
• תלושי שכר, דוחות, שומות ותדפיסים.
• הכנת חשבון הבנק לפני בקשת אשראי.
• עבודה נכונה מול מספר בנקים.
• טעויות נפוצות שפוגעות באישור בקשות.
• ניתוחי מקרה מהשטח.

מפגש 6

ניהול עסק נכון בישראל.

• איך מנהלים עסק בצורה פיננסית נכונה.
• היערכות לחירום ובניית קרן ביטחון.
• מקדמות ביטוח לאומי ומס הכנסה.
• סוגי עסקים והמשמעות המיסויית שלהם.
• עוסק פטור, מורשה וחברה בע"מ.
• תיאום מס לשכיר ועצמאי.
• דרכים חוקיות להתייעלות וחיסכון במס.
• ניתוחי מקרים אמיתיים.

מפגש 7

מיטוב אשראי ופתרונות מימון מתקדמים.

• אשראי בנקאי מול אשראי חוץ בנקאי.
• הלוואות סולו והלוואות עם ערבים.
• הלוואות בערבות מדינה.
• אשראי אונליין וחברות אשראי.
• הלוואות בשעבוד נכסים, קופות גמל וקרנות השתלמות.
• פתרונות לארגון חוב והסדרים.
• ניתוחי מקרים מהחיים האמיתיים.

מפגש 8

סיכום הקורס והמשך הדרך.

• מה לקחנו מהקורס.
• איך ממשיכים מכאן בצורה נכונה.
• בחינת תיקי עבודה לדוגמא.
• שאלות ותשובות.
• עדויות ותובנות מהשטח.
• חלוקת תעודות סיום.